这家支付公司陷投诉漩涡:疑为网赌提供支付通道,拖欠保证金!

支付通道大全2020年4月6日

网络赌博危害大,一旦沾上,不仅输光积蓄,甚至是家破人亡。因此,公安机关在打击网络赌博犯罪活动的同时,也对为网络赌博犯罪提供资金结算的网络支付机构加大惩处力度。然而,在重拳打击之下,仍有部分第三方支付机构置法律不顾,继续为网络赌博犯罪提供资金结算服务。

近日,有多位人士向《华夏时报》记者反映称,上海银生宝电子支付服务有限公司(下称“银生宝支付”)存在为赌博平台提供资金结算服务的情况。而记者在聚投诉官网上也看到,截止到3月30日,有关银生宝支付的投诉量高达1191件,其中多数投诉均指向其为赌博平台提供资金结算服务。此外,银生宝支付的合作商也向本报记者透露,这家第三方支付公司还存在无故扣押合作商保证金不退还的行为。

针对上述问题,3月31日,《华夏时报》记者向银生宝支付官方客服邮箱发去采访函,但截至发稿,未收到对方回复;而其官方客服电话也一直无法接通。


起底代扣黑洞①|上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

近日,湖南法院判决的一起“代扣”为作案手段的信用卡诈骗案,涉及扣款金额上亿元,从而揭开了一个犯罪团伙利用第三方支付机构制造的“代扣黑洞”。在这起17人作案的代扣诈骗案中,骗子们不用密码,通过他们掌控的专门用于扣款的公司,以商户名义与第三方支付机构建立支付合作,随后通过该“通道”,直接扣走陌生人银行账户资金。

澎湃新闻注意到,这种代扣诈骗并非个案,2018年4月至2019年12月,全国多地法院已判决案例至少10起,为犯罪团伙“所用”的持牌支付机构达十余家。

赌博网站本身也通过第三方支付机构洗钱。2019年11月,央行副行长范一飞曾公开表示,2019年以来,人民银行已经收到支付领域投诉举报将近3200件,其中反映银行支付机构涉嫌为赌博网站等非法网络提供支付服务的占七成以上。2019年以来,已累计核查处置2.5万条黑产线索,平台400万个,涉赌账户2000多个。

接入代扣业务的“通道商”

通第三方支付机构的“代扣通道”,是团伙诈骗成功的关键步骤。为此,在这个代扣诈骗产业链上,还出现了专门的“通道商”。

在安徽淮北中院判决的代扣千万元诈骗案中,被告人曾召勇通过5个公司,在5家支付机构开通了代扣渠道。这5家第三方支付公司平台是:连连银通、天下支付、畅捷支付、双乾支付、银生宝。

曾召勇交代,开通代扣渠道有两种方式,一种是自己开通,一种是找黄牛开通。开通一个代扣渠道需要二三十万元,同时要提供营业执照、开户许可证、法人身份证、对公账户、营业场所照片,还要提供保证金。每个第三方支付机构的要求不一,保证金也不同。

在泸溪法院的判例中,被告人梁经付通过“黄牛”何梓熙开通了中金支付有限公司的代扣通道。何梓熙能得到扣款金额10%-11%的回扣。法院查明,梁经付通过中金支付扣取的他人银行卡资金1639笔,共计2861万余元。梁经付如约给何梓熙打款295万余元。

据何梓熙供述,她也是通过戴某对接上中金支付公司的,并且按扣款额4%给戴某“接入费”。

判决书中,戴某称,其做中金支付有限公司渠道代理后,于2018年给了何梓熙一个中金支付有限公司与商户对接的业务部李经理的座机电话,让何梓熙与这个人联系,并且要她把商户的资料交给中金支付有限公司去审核。后来何梓熙向戴某的银行卡转入126万余元。

澎湃新闻统计发现,泸溪警方侦破的这起亿元系列代扣大案中,团伙除通过中金支付扣款2861万余元外,通过易联支付、易宝支付、畅捷支付、宝付支付、深圳快付通、银生宝支付等6家第三方支付机构的平台,分别扣款2000余万至数百万元不等,总扣款金额1亿余元。


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