罕见!央行历数这家支付机构9项违规行为,并给予处罚!

悟空2020年4月29日

中国人民银行长沙中心支行2020年4月22日作出行政处罚决定,广州合利宝支付科技有限公司湖南分公司因多项违规行为被限期改正,给予警告,没收违法所得11,750.01元,并处70万元罚款。

  罕见的是,央行公示这次合利宝湖南分公司的违规行为高达9项,这个“待遇”以往只有杉德、环迅、开联通、银盈通等这些千万元级巨额罚单才有的。

  这9项违规行为是:

  1.未按规定建立风险评级、收单外包业务管理、特约商户档案管理制度;

  2.未按规定落实特约商户实名制度;

  3.未按规定开展特约商户巡检;

  4.未按规定开展特约商户培训;

  5.为入网时间少于90日的特约商户提供T+0资金结算服务;

  6.单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户;

  7.变造交易;

  8.未限制商户违规移机使用受理终端;

  9.未按规定报告外包服务机构情况。

  支付产业网注意到,合利宝的近期罚单均不寻常。

  中国人民银行哈尔滨中心支行2020年1月9日作出行政处罚决定,广州合利宝支付科技有限公司黑龙江分公司违反《银行卡收单业务管理办法》,对单位处以8万元人民币罚款。

  这是能够公开查阅到的支付罚单里2020年的第一张罚单。

  值得一提的是,合利宝的这个黑龙江分公司距离上次被罚才刚刚满月。2019年12月6日,因未按规定保存客户身份资料和交易记录,广州合利宝支付科技有限公司黑龙江分公司被中国人民银行哈尔滨中心支行对单位处以20万元人民币罚款,对相关责任人处以1万元人民币罚款。

  如果再往前一个月,则是合利宝的新疆分公司被罚时间。2019年11月14日,因特约商户的收单银行结算账户未使用其同名单位结算账户。另外,特约商户为个体工商户,收单银行结算账户未使用其同名个人银行结算账户。由此,被新疆人行处罚7万元。

  也就是说,合利宝连续三月,每月都有一张罚单。

  “支付搜”APP显示,合利宝目前已经被央行公开处罚6次,其中5张罚单产生于牌照并购之后。

  刚刚出炉的仁东控股财报披露,合利宝支付业务去年营收达1.1亿元,比2018年增加了近三成。


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