500万被冻结!这家信用卡代还被指涉传销被查…

低头见财2020年5月13日

据中国裁判文书网日前披露的《行政裁定书(2020)豫1403行审7号》,深圳招财猫智还信息科技有限公司(以下简称“招财猫智还科技公司”)因“以传销模式发展会员,从事组织策划传销活动”,被商丘市睢阳区市场监管局申请冻结银行存款500万元,商丘市睢阳区人民法院以行政裁定的方式,支持了市场监管部门的申请。

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据媒体报道,招财猫智还科技公司此前曾通过旗下平台“首信智还”(后更名为“小熊商城”)从事信用卡代还业务,其业务存在较大的违规风险;后于2019年年底转型社交电商。

据报道,2019年12月16日,“智能聚合平台”亿趣全球品牌战略发布会在河南洛阳开幕,该平台为招财猫智还科技公司与“仁爱体系”、“加推集团”三方共同推出,三方“各占股30%”。

据了解,“仁爱体系”此前主要在河南地区从事微商销售和推广业务,“团队起源于直销安利公司,运作过优可、叮咚生活、首信、趣还、小熊商城等项目”。

时隔几个月,部分违规代还平台改头换面,怡然不惧监管要求,部分支付公司更是为虎作伥。

此前一直宣称是卡友支付旗下的逍遥推手app也被明确发文辟谣。

部分信用卡代还APP采取了换“马甲”的策略以逃避监管打击。其中腾旅通摇身一变成为飞鹿,金X家也更名为卡X宝,为此还特意换了新的法人,重新申请了营业执照。同时在其app上依然明晃晃的显示支持空卡代还,自选商户等。

在百度网近期依然有多个涉违规信用卡代还不断发布推广信息。主要有卡营一卡无忧、卡易还、51悦卡等。

由于受疫情影响,面对不少持卡人的逾期风险焦虑,去年年底刚被监管叫停的信用卡违规代还,敏锐地嗅到了商机疯狂开展业务,其中不乏通过类传销模式。

在疫情的直接推动下,信用卡代还业务不论是“余额代还”还是“空卡代还”,近期都大幅上涨。某平台代理称,他们最高的时候能有数百万日活跃用户。

近几个月以来,多款信用卡代还软件被爆出存在诸多问题,主要集中在涉套现、涉传销甚至无法提现等问题。

同时,也有支付公司陆续被爆出牵涉其中。不仅提供支付通道,而且旗下子公司直接运营此类涉违规业务!

南都记者对当前信用卡代偿市场摸底调查发现,所谓的“代偿”,不过是拆东墙补西墙的把戏,其本质依然为信用卡套现,而看似实用的信用卡代偿类APP还暗藏巨大风险。



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