涉案银行卡44万张、非法资金2001亿元,银联协助公安部打击非法交易活动

支付通道2020年5月18日
  在中国人民银行及公安部的指导下,中国银联携手商业银行等产业机构深入贯彻“支付为民”理念,深化警银联防联控机制建设,加大金融科技应用、提升智能风控能力,与各级公安机关合力打击各类非法交易活动。2019年配合全国各级公安机关查办案件约1.9万余件,协查涉案银行卡约44万张,排查非法资金逾2001亿元。经过产业各方的共同努力,2019年我国银行卡总体欺诈率控制在0.87BP,处于全球低位。同时,持续关注金融消费者支付安全现状,连续多年开展支付安全大调查活动。2019年调查结果显示,消费者遭遇到的电信网络诈骗活动呈现精准特征,参与网络赌博活动的用户较一般人群发生损失的概率更高、发生大额损失的几率更大,非法网络平台表现活跃且社会影响恶劣,同时各类诈骗套路及手法复杂多变。为提升安全意识,中国银联支付安全专家建议您做好以下防范工作:

一是做到三个“一定”,防范电信网络新型违法犯罪。

一是“一定要管理好自己的银行卡”,及时清理睡眠银行卡及账户,不出借、出租个人银行卡,拒绝诱惑,不参与银行卡账户买卖活动;二是“一定守护好个人敏感信息”,不点击短信中的链接,不登录不明网站,不泄露短信验证码给他人;三是“一定从正规渠道下载APP”,不下载以“炒汇”、“现金贷”、“贷款”、“区块链投资”等名义的非法APP交易平台,通过正规应用商店下载APP。


二是坚决抵制赌博、“跑分”等非法平台活动。

赌博活动本质是一种骗局,赌博的胜负均由赌博团伙人为操控,通过“先赢后输”、“小赢大输”等方式,不断骗取、侵占用户资金。同时,赌博团伙为实现非法资金的转移,还搭建了一些非法网络平台,并冠以“跑分”等新名称,掩盖从事非法犯罪活动本质,引诱用户提供个人银行卡或收款码参与转移非法资金活动。因此,提示用户坚决远离赌博活动,拒绝参与各种非法平台活动,自觉遵守国家法律法规,对自身财产安全负责。


三是识别套路,防范欺诈。

结合协助公安机关打击的各类非法交易活动案件,支付安全专家在此为您揭示常见欺诈套路:高利理财类,以低投资获得高利息、“消费返利”、投资境外股权、外汇,投资“区块链”、“虚拟货币”为噱头进行“利益”诱惑实施欺诈;网络借贷类,通过网络虚假广告引诱、缴纳保证金、中介代办、担保公司模式等方式盗取投资者信息,以低息贷款进行引诱;冒充虚构类,主要通过冒充熟人、领导、公检法,或虚构中奖、到付快递等骗局,诱骗受害人转账汇款;网购交易类,主要有网络刷单诈骗、网络支付诈骗、网购消费退款等欺诈方式。


中国银联作为清算机构,始终严格遵守各项监管规定,督促网络内成员机构合规发展、严格落实商户管理、交易监控和风险排查等相关要求。严禁成员机构为任何非法交易提供支付服务,按照相关规则积极处置违法违规活动。


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