被银联禁网3个月后 石基旗下敏付又出现9大违法行为,被罚137万

支付通道2020年5月19日
     近日,中国人民银行南宁中心支行公示行政处罚信息。



  敏付科技有限公司因存在9项违法违规行为,被南宁中心支行警告并没收违法所得19488.71元,罚款137万元;






  时任敏付科技执行董事、总经理陈宇程与时任敏付科技风险管理委员会副主任谭剑峰因对敏付科技变相为非法交易提供支付结算服务违规行为负责,被分别警告并罚款5万元。



  时任敏付科技副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长黄志锋因对敏付科技未按照规定履行可疑交易报告义务、未按照规定履行客户身份资料保存义务违规行为负责,被罚款4.375万元。



  行政处罚信息显示,敏付科技存在以下违法违规行为:






1.未建立单位支付账户管理制度,未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求;

  

2.制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端(网络支付接口)的使用范围、交易类型、交易限额,以及相关密钥的管理要求;



3.特约商户身份核实制度落实不到位;



4.将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中;

  

5.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务;

  

6.对开立相关支付账户的客户身份核实不到位;

  

7.变相为非法交易提供支付结算服务;

  

8.未按照规定履行可疑交易报告义务;

  

9.未按照规定履行客户身份资料保存义务。




  

     除了本次被中国人民银行南宁中心支行处罚外。在去年底,敏付科技还曾因为禁入类商户提供支付服务被中国银联业务管理委员会通报,并暂停相关业务新增商户入网权限3个月,时限自2019年12月2日至2020年3月1日。


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