独家:银联、清算协会等35家中外机构投资跨境清算公司CIPS!

一叶知秋2020年5月7日
银联、清算协会、巴黎银行等中外机构的加入,进一步推动CIPS走向市场化。
今日独家获悉,跨境银行间支付清算有限公司(以下简称“跨境清算公司”)完成工商信息变更,股东新增了中国银联、中国支付清算协会、花旗金融信息服务(中国)有限公司、法国巴黎银行等35家中外机构。企业名称由“跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司”变更为“跨境银行间支付清算有限责任公司”。


作为人民币跨境支付系统CIPS的运营机构,跨境清算公司的增资扩股方案终于落地。相较此前由中国人民银行清算总中心独资控股,股权变更后的跨境清算公司市场化特点更加突出。多元化的投资方入局后,为CIPS争取人民币跨境支付市场份额、打造人民币国际支付清算主流渠道带来更多想象。
这也同时意味着,借助遍布世界各地的资源和资本优势,人民币的国际化程度将得到加深。越来越多的金融机构使用CIPS进行人民币国际清算,提升人民币在国际支付市场中的地位。
更加市场化的CIPS

查询企查查得知,跨境清算公司在4月28日变更了工商信息,其中企业类型、名称、投资人、法定代表人、注册资本等多项内容发生变动。企业类型由有限责任公司(非自然人投资或控股的法人独资)改为(港澳台投资、非独资),法定代表人由张欣变为励跃。后者曾任中国人民银行支付结算司司长。
跨境清算公司注册资本从780万元人民币增加到238000万元人民币,增幅高达30412.82%。从具体的股权架构来看,中国人民银行清算总中心认缴出资3.74亿,持股比例为15.7%,为实际控制人,剩余35家中外股东合计持股84.3%。

值得注意的是,中国银联股份有限公司认缴出资1.87亿,持股比列为7.85,与中国印钞造币总公司其他4家机构同列第二大股东;中国支付清算协会出资1869万,持股比例为0.79%。
通过股东背景可以看出,跨境清算公司这次增资扩股涵盖了银行、造币公司、卡组织、支付清算协会等多个主体,这些主体均紧紧依附在人民币跨境支付清算链条上。在金融开放背景下,跨境清算公司依靠银行、支付机构和卡组织的人民币交易用户资源能快速扩展人民币全球交易清算网络,为商户和用户提供跨境人民币支付服务。
在经营范围方面,跨境清算公司从为金融机构提供人民币跨境支付清算服务、数据处理服务、信息技术服务以及投资人委托的其他相关业务扩展至为金融机构和中国人民银行允许的其他机构提供人民币跨境支付清算服务、数据处理服务、信息技术服务、投资人委托的其他相关业务以及经中国人民银行批准的其他业务。
可以看到,相较之前仅为金融机构提供人民币跨境支付清算服务,跨境清算公司的CIPS人民币跨境支付系统今后还可能为支付公司、卡组织等机构提供人民币跨境结算服务。事实上,去年3月份上线的支付宝香港本地钱包的线下跨境支付功能,其交易资金就是通过人民币跨境支付系统CIPS完成跨境结算。
环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)公开的信息显示,2020年3月份人民币在国际支付市场中的份额为1.85%,仅次于美元、欧元、英镑、日元。人民币虽为世界第五大国际货币,但与第一名的美元相比仍差距悬殊。建设覆盖全球的人民币支付体系,能提升中国的竞争力,也是大国崛起的战略所需,毫无疑问,这个重担便落在了跨境清算公司的CIPS身上。
人民币国际化提速

在CIPS运作之前,人民币跨境支付清算主要有两种模式:清算行模式和代理行模式。其中代理行模式较为普遍,一般为境外人民币业务参加行可在境内代理行开立清算账户,通过SWIFT系统传输信息,境外参加行通过境内代理行走央行支付清算通道完成跨境结算。
CIPS启用后,一些外资银行能够借助其在中国境内的机构直接接入CIPS,为其全球客户提供人民币清算。例如,渣打银行(中国)有限公司在人民币跨境支付系统开通当天,为宜家中国完成一笔从中国到卢森堡的人民币清算业务。
得益人民币国际支付价值凸显,CIPS的接入机构也越来越多。截至目前,CIPS共有33家直接参与者,924家间接参与者,其中亚洲709家(含中国大陆399家),欧洲118家,北美洲26家,大洋洲18家,南美洲15家,非洲38家。

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