央行出手!数据赋能,助力反诈反赌精准打击

蜗壳2020年5月21日
 人民银行深入剖析电信网络诈骗和跨境赌博新形势、新问题,提出多项针对性措施,压实机构主体责任,结合打击防范工作提升支付行业风险防控水平;



     建设运行并持续完善电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,接入4249家银行和120家支付机构,大幅提升公安机关资金查控和止付效率,为人民群众挽回大量经济损失;




联防联控,发挥警银联动机制效用

      2020年1月16日,人民银行潍坊市中心支行在日常账户管理监测时发现,王某连续3天分别在5家银行开立了11个企业账户,最终追查出赵某等44人分别注册不同企业开立的155个企业账户。人民银行潍坊市中心支行及时将线索移交公安机关,并联合成立专门行动小组,实时跟踪、分析该团伙犯罪行为特征,3月23日发现嫌疑人仍在流窜开户后,立即将这一线索通报给了公安机关。公安机关当晚便将赵某抓获,随后还抓获其他团伙成员15人,破获了一个从事买卖银行账户黑产的犯罪团伙。



     上述案例是山东省警银协作构筑电信网络诈骗和跨境赌博防控机制的缩影。近年来,人民银行济南分行密切与山东省公安厅协作,派员入驻山东省反诈骗中心,创新实施可疑账户线索推送机制,实施涉案账户倒查,精准打击买卖企业账户行为。




数据赋能,助力反诈反赌精准打击

     近年来,人民银行广州分行积极运用多部门政务数据资源,持续完善和充实企业银行账户风险监测、预警和监管“工具箱”,构建了广东省企业银行结算账户备案管理系统,与广东省市场监督管理局等政府部门共享多类企业工商注册信息等政务数据信息。同时结合银行账户风险案例特征、公安机关反馈案情特征,建立多项风险监测模型,及时向银行预警账户信息异常情况,从源头上把好银行账户监测“入口关”。此外,人民银行广州分行指导各银行机构整合日常风险监测系统和大数据资源,建立电信网络诈骗和跨境赌博可疑交易监测模型,通过智能分析各类账户可疑交易特征,把控账户资金交易的各个环节,提升打击治理精准性。




(广东警方收缴犯罪证物)



     截至2020年3月末,广东省银行、支付机构依托监测分析机制“事前”堵截电信网络诈骗、跨境赌博案件,共为群众挽回经济损失2.27亿元。




排查风险,助力打赢“百日攻坚战”

     人民银行杭州中心支行深化与杭州市公安局、大数据局、市场监管局、通信管理局、税务局等部门合作,发挥数字浙江建设优势,利用大数据技术,全面挖掘、深入排查涉案企业关联账户和疑似非正常经营企业账户。五一期间,杭州银行业机构工作人员奋战一线,查控了一批高风险企业账户,有效降低企业银行账户风险。




(杭州警方收缴赃物)




技术“亮剑”,切断犯罪团伙“输血”资金通道

    2019年11月14日至15日,全国打击治理中缅边境电信网络诈骗专案指挥部针对从境内将赃款运出境外,向缅甸北部地区电信网络诈骗、跨境赌博团伙“输血”运送资金的“背包客”嫌疑人开展首次集中抓捕行动,共抓获“背包客”嫌疑人409名,严厉打击了犯罪分子的嚣张气焰。



     云南省是打击治理缅北地区电信网络诈骗的主战场和打击跨境赌博犯罪前沿阵地之一。人民银行昆明中支分析研判不法分子利用“背包客”通过ATM取款大量转移涉诈涉赌资金的情况,推动在ATM加载生物识别技术,严格把控出金,将防范电信网络新型违法犯罪和跨境赌博犯罪的关口前移。截至2020年5月12日,普洱市、德宏州、临沧市、西双版纳州1694台自助柜员机实现人脸识别取款功能,已在上述地区完成自助柜员机人脸识别取款业务181.6万笔。


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