DCEP被蹭热度 数字货币衍生风险不容忽视

合作共赢2020年5月27日


前不久,一张央行数字货币DCEP钱包的截图,引爆了近期的股市。众多上市公司也趁机蹭了一波热度。但很快,多家上市公司就发布澄清公告,称自己的主营业务与数字货币无关。

一直以来,资金 盘、交易所,都蹭上了DCEP的热度,遍地是“李鬼”。DCEP还未真正落地,各方势力就已经开始群魔乱舞。就在上个月,中国互联网金融协会发布《关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示》,提醒任何机构和个人都应严格遵守国家法律和监管规定,不参与虚拟货币交易活动及相关投机行为。即使在强监管下,仍有不少交易所顶风作案,“割韭菜”新套路频出。

被收割的“韭菜”

林祥(化名)是重庆一位90后股民。去年开始,他开始接触比特币,一番研究后可谓情有独钟。“比特币最近几年涨的太高了,我就琢磨看看其它币种,是不是有机会。”

通过一个投资群,林祥接触了不少类似的群友,其中一个群友给他推了一个瑞波共识的“项目”。林祥回忆称,当时不少群里“大咖”都说,这是和瑞波币同属一个系统,上了很多交易所、随时可变现的产品。尽管林祥带着万分小心,还是投入了几千块想试试水,结果是“血本无归”,

这个项目到底如何了?带着这个疑问,上游新闻记者进行了调查。记者辗转联系到了一个知情人士,上述人士表示这个项目的app已经打不开了,按照“瑞波共识”官方的说法,系统遭遇了黑客攻击。“按照官方说法,5月17日应该能够维护完毕,但是如今仍然登录不上app。”

几位业内人士坦然的告诉上游新闻记者,按照以往这种资 金盘项目的套路经验,基本上可以确认跑路了。记者进入这家瑞波共识XRP官网看到,其信息更新到3月份就已经停止,首页的宣传用二维码也已经失效,联系电话也已关机。通过调查资料显示,其使用的服务器是美国服务器和香港服务器。

瑞波共识到底是什么样的模式呢?一位币圈资深人士告诉记者,其类似于趣步(去年已经被查处),只要投资一定数量的XRP代币然后时间到了就返还更多的代币,基本任务模式如下图所示。投资者可以从别的交易所购买XRP充值进来或通过APP的OTC购入,购买的任务包越贵,收益就越高。

上述资深人士告诉记者,这其实就是一个打着主流币的垃圾资 金盘,类似波长社区、柚子金融,就连推广术语都是类似的。实际上,一致以来,不少项目都是打着主流币的旗号搞诈骗。该资深人士介绍,如今资 金盘打着区块链的模式利用市面比较热门的币为嚎头进行包装宣传。也让很多投资者也深陷其中,这些打着热门币种盘子就是典型的资金 盘,投资者进来养肥了就被宰了。

“在这个圈子从来都是骗局比机遇要多。不少投资人总是要面临着被骗的风险,如履薄冰的在币圈寻求投资机会。稍有不慎,就会掉进资 金盘的套路当中。”该资深人士说。

混乱的圈子

近年虚拟货币投机炒作之风盛行,即使在强监管下,仍有不少人顶风作案。

重庆币圈资深投资人老张(化名)在这个圈子里摸爬滚打了好几年,他对着里面的套路十分熟悉。老张向上游记者表示,币圈“收割”的常用套路有很多种。比如常见的通过市值管理餐盘收割的套路,交易所上线一个项目,项目方通过蹭热点等方式进行包装,再通过传销或者微商团队进行一波极速宣传,花钱在平台上主推,并在qq群、微信群里大肆推广,把投资者吸引进来,以1毛或者更低的价格上线,然后通过利好包装,以大资金将币价迅速拉升,然后横盘出货。“这种庄家手法非常老道,而且隐蔽。”

老张表示,有的项目方吃相更是难看,甚至会在参与者不知情的情况下,平台通过高买低卖,高频交易等恶意操作程序侵占参与者财产。

除了项目方不可控外,作为交易的平台也是负面频出。就在今年3月份,全球市场暴跌之际,比特币价格也暴跌,火币、OKEx智能合约交易页面一度出现卡顿,随后引发了智能合约交易者的维权,称火币、OKEx存在宕机恶意爆仓行为。随后,迫于压力,OKEx虚拟货币交易平台承认卡顿给用户造成损失,承诺给予合适比例赔偿;而同样出现宕机的火币尽管做了回应,却不承认宕机给用户造成损失。

对于混乱的虚拟货币圈子,早在2017年,央行会同网信办等7部门发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确虚拟货币交易和ICO行为是非法金融活动,并开展清理整顿工作。针对虚拟资产交易所搭区块链热潮“便车”、炒作“虚拟货币”的行为,各地监管部门均纷纷“亮剑”,对相关活动进行摸底排查。

据统计,2018年以来,全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件5900多起,涉案金额近300亿元。其中不乏数字货币传销犯罪。

正因为监管机构资热为逃避监管打击,一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外,继续从事相关违法犯罪活动。

老张表示,这样的运营模式主体较为隐蔽,通过频繁变更网站域名和服务器地址、采取线上导流线下交易等方式,用来逃避监管部门打击。“其运营主体注册地、办公地以及业务开展区域常常不同,参与者往往无法确定运营者身份,一旦发生财产损失很难追回。”

“虚拟货币”衍生风险加大

前不久,一张网传的法定数字货币钱包测试的图片,引发了热议。随后,中国人民银行数字货币研究所回复称,网传数字人民币体系(DC/EP)信息为技术研发过程中的测试内容,但并不意味着数字人民币正式落地发行。当前阶段将先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试。

尽管还处于测试,于是各路媒体纷纷深挖线索,各相关上市公告通过互动平台频频爆料,一时间数字货币网络热词,相关上市公司更是涨幅惊人。一些公司市值甚至一度增长近50%。

“结合疫情暴露出的问题,区块链在很多有信任需求的场合都大有可为,”亚洲区块链产业研究院副院长赵永新教授认为,后疫情时代,区块链会对经济、政府治理、实体经济以及社会的方方面面产生重大影响,可以说,区块链终将改变世界。

“区块链技术及数字货币的发展如全球化发展趋势一样,已不可逆转。疫情以来全球经济形势下行,人们纷纷投身于避风港资产的怀抱,尽管经历了黑天鹅事件,但比特币一直处于高位,避险属性表现良好比特币的信心前所未有的增强,这也从侧面为以虚拟货币为噱头的犯罪提供了“土壤”。”重庆汇链创始人夏勇说。

全球区块链合规联盟首席合规顾问罗滔表示,如今不少传销分子通常利用投资者对数字货币并不熟知的弱点,将“数字货币”的概念与传销结合起来,形成“传销式数字货币”。且此类传销通常出现在朋友圈、微信群,隐蔽性强,蔓延速度快,涉及人员多。可以看到,数字货币传销骗局已成为了一个较为普遍的问题,对投资者的切身利益影响重大。因此,如何有效甄别传销行为便显得极为重要。

近日,银保监会等五部门发布提示称,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。



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