盐城警方打掉特大信用卡套现团伙,涉案金额高达6亿多元

道哥2021年1月20日

摘要:

盐城警方打掉一个横跨数省的特大信用卡非法套现团伙,经查其发展会员超10万人,涉及各类银行卡37万多张,涉案金额高达6亿余元。

“99智能管家”其实是一款给用户信用卡套现,平台抽佣的非法APP

2020年7月底,盐城市公安局网安部门发现,网络上一款名为“99智能管家”的手机APP软件通过接入非法支付通道,虚构发起信用卡网络交易,采用抽取手续费和佣金的方式,帮助用户实现信用卡套现和垫还款。

经过一番侦查,警方发现这款APP应用中充斥着各类虚假交易,比如某某餐饮、某某超市或者某某KTV之类的商家收款,用户只需要在手机上面操作就可以。

用户通过APP提供的这些虚假商家进行信用卡支付交易,资金通过第三方、第四方的支付公司提供的支付通道把预留的额度套现出来,在扣除一定的手续费之后返还给用户,用户用来偿还当月的账单。

如此反复,其实就是相当于把账单延后,但是总的欠款并没有变化。这个平台还会收取用户0.65%的手续费,用来偿还本月的账单,这样的话用户的支出反而更多了。

挂羊头卖狗头,名为洗车公司,实则经营非法套现APP平台

警方深入调查发现,这款“99智能管家”APP软件是湖北益莱久久网络科技有限公司在2019年2月开发出来的。

为了逃避打击,该APP只支持点对点推广,并未在APP商店上架发行。与此同时,犯罪嫌疑人刘某、程某等主犯为了拓展用户渠道,还在重庆、浙江等多地发展代理商,最终吸引10多万会员注册使用。

值得注意的是,当民警赶到湖北武汉时,却发现这家公司名与注册地址不一样。公司挂的是久久洗车这个牌子。专案组经过长时间走访调查摸排,发现这个公司其实是挂羊头卖狗肉,一直从事的是信用卡套现的业务。

警方在充分掌握相关证据后,2020年8月下旬,东台警方出动90多名警力,分赴广东、湖北、山西、北京等地对犯罪嫌疑人进行抓捕,一举抓获犯罪嫌疑人56名,查明涉案资金达6亿多元,并申请公安部在全国范围内发起集群战役。



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