21.7.27 海外支付快讯!欧盟提议建立全新的反洗钱监管机构|Visa收购英国支付公司Currencycloud|Square向商户推出新服务

道哥2021年7月27日

01

Square向商户推出“Square银行” 免费提供存贷款等服务

据报道,Square是美国一家服务中小商户的移动支付技术服务商,7月20日,该公司面向商户推出了一项全新的免费“银行”服务,这一服务将会链接该公司多年以来销售的商户端POS收款设备。

这一金融服务包名为“Square银行”,它整合了多个细分服务,包括支票账户、存款账户以及现有的中小商户贷款服务(新品牌名为“Square贷款”)。该公司表示,新的套餐服务将更加合理,更具有普惠性质。

在详细功能上,Square推出的存款账户服务能够自动存入商户收款机(Square硬件上插入苹果iPad)每天销售获得的收入。这一存款服务还可以创建多个子目录,为不同目的进行储蓄。

通过“Square支票”账户服务,企业商户可以发放员工工资,或者通过一个“Square借记卡”来进行各种对外消费支付。

Square表示,上述账户服务没有最低账上资金要求,不收取透支费或者其他循环性费用。

在贷款服务上,Square介绍说将会根据本公司平台上记录到的商户销售历史数据来决定是否发放贷款,而不是根据常规的信用积分。

02

欧盟委员会提议在欧盟层面建立全新的反洗钱监管机构

当地时间7月20日下午,欧盟委员会就加强反洗钱及打击恐怖主义融资提出一揽子法规建议,旨在提高对可疑交易活动的侦查,并堵住犯罪分子通过金融体系来洗钱或资助恐怖主义的漏洞。

其中,欧委会的核心提案是在欧盟层面建立一个全新的反洗钱监管机构,统一协调各成员国的职能部门,保证私营部门遵守欧盟相应法规。

欧委会表示,该机构将基于共同的监管手段和高标准,在欧盟境内形成一套整合的反洗钱及打击恐怖主义融资体系。

此外,欧委会还提出在欧盟层面将大额现金交易的上限统一设置为1万欧元,并且将所有关于反洗钱及打击恐怖主义融资的法规应用于加密资产领域。

03

Visa收购英国支付初创公司Currencycloud

7月22日,Visa表示,它已经同意收购英国支付初创公司Currencycloud,这是它2021年的第二次重大金融科技收购。

Visa表示,这笔交易对Currencycloud的估值为7亿英镑(9.62亿美元)。

这家支付巨头在2020年初牵头对Currencycloud进行了8000万美元的投资。Visa为Currencycloud支付的金额将被它已经拥有的未偿股权所抵消。

总部位于伦敦的Currencycloud成立于2007年,为银行和金融科技公司销售软件,以处理跨境支付。它是许多以商业为重点的金融科技公司之一,在幕后为Monzo、Starling和Revolut等流行的银行和支付应用程序提供支持。

Visa的股票在盘前交易中几乎没有变动。不过,由于冠状病毒大流行期间数字支付的蓬勃发展,该股在过去一年中已经上涨了22%以上。

根据Crunchbase的数据,收购Currencycloud标志着Visa今年的第二笔金融技术交易。这家老牌银行卡清算公司上个月同意以21亿美元的价格收购瑞典公司Tink,此前其收购美国竞争对手Plaid的尝试被美国监管机构挫败。

Currencycloud已经从投资者那里总共筹集了超过1.6亿美元,其中包括Google母公司Alphabet的风险投资部门GV、法国银行BNP Paribas和日本金融服务公司SBI Holdings。

Currencycloud在180多个国家拥有500家银行和技术客户,它将继续在其伦敦总部运营,并保留其货币管理团队。Visa表示,这项交易需要得到监管部门的批准和其他常规的成交条件。

04

Flipkart与PhonePe就电商平台的货到付款支付展开合作

Flipkart与印度在线支付公司PhonePe就电商平台的货到付款支付展开合作。

据外媒报道,PhonePe将为Flipkart客户提供二维码解决方案,允许客户在交货时通过统一支付接口(UPI)应用来支付。

与Flipkart的合作还将帮助PhonePe降低为电商和物流公司处理货到付款所产生的成本。



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